Ny forskrift om politisk eksponerte personer (PEP): frist 1. januar 2027

Hva innebærer forskriften?
Forskriften gir for første gang en konkret liste over norske stillinger og funksjoner som regnes som PEP. Den konkretiserer hvitvaskingsloven § 2 bokstav f, slik at identifiseringen blir mer forutsigbar enn tidligere.

Frist for å behandle nye PEP-er
Selv om forskriften er i kraft, har rapporteringspliktige, herunder advokater, frem til 1. januar 2027 på å behandle nye PEP-er i tråd med regelverkets krav til kundetiltak og løpende oppfølging.

Forsterkede kundetiltak
Hvitvaskingsloven § 18 stiller krav om forsterkede kundetiltak når en kunde, en person som handler på vegne av kunden, eller en reell rettighetshaver er PEP. Tilsvarende gjelder for nære familiemedlemmer og kjente medarbeidere til en PEP. Nære familiemedlemmer omfatter foreldre, ektefelle, registrert partner, samboer og barn, samt barns ektefelle, registrert partner eller samboer.

"Kjente medarbeidere" omfatter personer en PEP har en nær forretningsforbindelse med, eksempelvis medinvestor i et privat næringsdrivende foretak. Begrepet omfatter ikke ordinære arbeidskollegaer.

Et naturlig utgangspunkt for forsterkede kundetiltak er å spørre hvor bankinnskudd eller andre relevante midler kommer fra. Du kan også be om dokumentasjon, for eksempel kontoutskrifter, kvitteringer, kopier av kontrakter eller skatteoppgjør.

Hva bør du gjøre nå?
Gå gjennom rutinene dine for kundetiltak og kundeporteføljen, og sørg for at du er klar til å følge forskriften innen 1. januar 2027.

Les mer:
 

• Forskrift om stillinger og funksjoner som medfører status som politisk eksponert person (regjeringen.no)
• Disse stillingene og funksjonene gir status som politisk eksponert person (regjeringen.no)